home *** CD-ROM | disk | FTP | other *** search
/ Hacker's Secrets 4 / Hacker's Secrets 4.iso / misc / atifraud.txt < prev    next >
Text File  |  1989-11-22  |  5KB  |  100 lines
  1. Automatic Teller Fraud is not a particularly easy scam to pull off, as it
  2. requires 
  3. either advanced hacking techniques (TRW or banks) or serious balls (trashing a
  4. private residence or outright breaking & entering), but it can be well worth
  5. your while to the tune of $500 (five hundred) a day.
  6.  
  7.   Laws that will be broken:  Credit Fraud, Wire Fraud, Bank Fraud, Mail Fraud,
  8. Theft Over $200, Forgery, and possibly a few others in the course of setting
  9. the scheme up.
  10.  
  11.   The first step is to target your victim.  The type person you are looking
  12. for is rich.  Very rich.
  13.  
  14.   Now, don't go trying to hit on J.P. Getty or Johnny Carson or someone who
  15. carries a high name recognition.  This will just get you into trouble as
  16. everyone notices a famous person's name floating across their desk.
  17.  
  18.   Instead look for someone who owns a chain of hog feed stores or something
  19. discreet like that.  We targeted a gentleman who is quite active in the silver
  20. market, owning several mines in South Africa and not wanting this to be widely
  21. known (he had no desire to be picketed.)
  22.  
  23.   Next step, take out a p.o. box in this person's name.
  24.  
  25.   Now comes the fun part, requiring some recon on your part.  You need
  26. to know some fairly serious details about this person's bank dealings.
  27.  
  28.         1)  Find out what bank he deals with mainly.  This isn't too difficult
  29.             as a quick run through his office trash will usually let you find
  30.             deposit carbons, withdrawal receipts, or *anything* that has the
  31.             bank name on it.
  32.  
  33.         2)  Find out the account number(s) that he has at the bank.  This can
  34.             usually be found on the above-mentioned receipts.  If not, you can
  35.             get them in TRW (easier said than done) or you can con them out of
  36.             a hassled bank teller over the phone (Use your imagination.  Talk
  37.             slowly and understandingly and give plausible excuses ["I work for
  38.             his car dealership, we need to do a transfer into his account"].)
  39.  
  40.         2a) [optional]  If you can, find out if he has an ATM (Automatic
  41.             Teller) card.  You don't need to know numbers or anything, just
  42.             if a card exists.  This can also be ascertained over the phone
  43.             if you cajole properly.
  44.  
  45.         3)  Armed with this information, go into action.
  46.  
  47.                 a) Obtain some nice (ivory quality) stationary.  It doesn't
  48.                    have to be engraved or anything, but a $5 or $10 investment
  49.                    to put a letterhead with his initials or something on it
  50.                    couldn't hurt.  But the most important thing is that it
  51.                    look good.
  52.  
  53.                 b) Type a nice letter to the bank notifying them of your
  54.                    address change.  Some banks have forms you have to fill out
  55.                    for that sort of thing, so you need to check with the bank
  56.                    first (anonymously, of course).  You will have to have a
  57.                    good copy of his signature on hand to sign all forms and
  58.                    letters (again, trash his office).
  59.  
  60.                 c) Call the bank to verify the new address.
  61.  
  62.                 d) IMMEDIATELY upon verifying the change of address, send a
  63.                    second letter.  If he already has an ATM card, request a
  64.                    second card with the business name engraved in it be sent
  65.                    for company use.  If he doesn't have an ATM card, the
  66.                    letter should request one for account number xxxxxx.  Ask
  67.                    for two cards, one with the wife's name, to add
  68.                    authenticity.
  69.  
  70.                 e) Go to the bank and ask for a list of all ATM's on the
  71.                    bank's network.  Often the state has laws requiring *all*
  72.                    machines take *all* cards, so you'll probably be in good
  73.                    shape.
  74.  
  75.                 f) Await the arrival of your new card.  The PIN (personal
  76.                    identification number) is included when they send out a
  77.                    card.  After picking up the card, forget that you ever
  78.                    even *knew* where the p.o. box was, and make sure you
  79.                    didn't leave fingerprints.
  80.  
  81.                 g) Begin making the maximum daily withdrawal on the card
  82.                    (in most cases $500/day), using a different machine each
  83.                    time.  Since many of these machines have cameras on them,
  84.                    wear a hat & jacket, or a ski mask to be really paranoid.
  85.                    To cut the number of trips you have to make in half, be at
  86.                    an ATM a few minutes before midnight.  Make one $500
  87.                    withdrawal right before midnight, and another one right
  88.                    after.  This cuts down on the number of trips, but police
  89.                    or bank officials may spot the pattern and start watching
  90.                    machines around midnight.  Use your own judgement.
  91.  
  92.  
  93.   Conclusion: Before using the card, make sure that all fingerprints are wiped
  94. from it.  Usually the first hint you will have that they have caught on to
  95. your scam is that the machine will keep the card.  Also, avoid using machines
  96. in your own town unless it is a big city (Chicago, Milwaukee, Dallas,
  97. etc...).
  98.  
  99.  
  100.